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[宏观经济] 美国会监管机构:PPP贷款计划面临重大的欺诈风险

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发表于 2020-6-26 07:41:00 | 显示全部楼层 |阅读模式
美国财政部和小企业管理局表示,它们将会审查200万美元以上的贷款。但美国政府问责局表示,截至6月15日为止,该局尚未收到任何有关这两家机构计划如何、或何时进行这些审查的信息。
腾讯证券6月26日讯,根据美国政府问责局(Government Accountability Office)的一份最新报告,总额高达6700亿美元的“薪资保护计划”(PPP)很容易引来欺诈行为。
报告称:“由于获批的贷款数量、处理速度以及有限的保障措施,一些欺诈性或夸大的申请获得批准的风险很大。”
CARE救助法案指定美国政府问责局监测新冠病毒救援工作和支出,并两月发布一份监督报告。
可能被犯罪分子利用
美国政府问责局指出,为了迅速向陷入困境的小企业提供贷款,小企业管理局(SBA)允许贷款人依靠借款人的证书来确定贷款资格。借款人必须自我证明,它们由于经济不确定性而需要贷款,并且需要贷款来支付工资或其他符合条件的支出。该局表示:“依赖申请者的自我认证可能意味着,这项计划容易被那些希望规避资格要求或从事犯罪活动的人利用。”
报告还发现,“薪资保护计划”令人困惑的指导原则“增加了借款人滥用贷款收入的可能性,或者对自己没有资格获得全额贷款豁免感到惊讶。”根据小企业管理局的规定,企业必须至少将贷款的60%用于发放工资,才能免除贷款。
美国政府问责局建议小企业管理局制定一项计划以解决“薪资保护计划”的风险,并将其付诸实施,以保护该计划的完整性和解决潜在的欺诈问题。
“由于小企业管理局在实施贷款审批过程的前期保障措施和评估项目风险方面的时间有限,持续的监督将是至关重要的。”美国政府问责局表示。“小企业管理局已经宣布在贷款获批后努力实施保障措施,但就将如何实施这些保障措施提供的信息有限。”
美国财政部和小企业管理局表示,它们将会审查200万美元以上的贷款。但美国政府问责局表示,截至6月15日为止,该局尚未收到任何有关这两家机构计划如何、或何时进行这些审查的信息。
“此外,小企业管理局没有通知我们对400多万笔200万美元以下贷款的任何具体监管计划,包括它将如何确定要审查哪些贷款,以及计划审查的次数等。”报告称。
美国政府问责局的报告还发现,有超过100万已经死亡的美国人收到了总计超过14亿美元的新冠病毒刺激款项。
小企业管理局无法提供关键信息
美国政府问责局表示,美国小企业管理局(SBA)未能提供“对我们的审查至关重要的信息,包括贷款数据的详细描述”。
“在这场史无前例的国家危机中,大多数机构在履行职责的同时,总体上能够为美国政府问责局及时提供与本报告有关的信息。在这方面,它们已经表明,在其履行职责的过程中,对新冠肺炎救济法中拨付的数万亿美元公款进行有意义的合作不仅是可能的,而且是势在必行的。”美国政府问责局在报告中表示。
该局称其将会继续与小企业管理局的官员合作,以获得数据和其他信息。
上周,美国财政部和小企业管理局宣布将公布超过15万美元的“薪资保护计划”贷款细节。虽然这一决定让一些共和党人感到满意,但许多民主党议员都称其透明度不够。
“坦率地说,我认为如果相关消息应该公之于众,这样我们才能设法向美国人报告说,我们花他们的钱是明智的。”特拉华州民主党参议员克里斯-库恩斯(Chris Coons)在周三接受雅虎财经采访时说道。
周四,加利福尼亚州民主党参议员卡马拉-哈里斯(Kamala Harris)和民主党众议员凯蒂-波特(Katie Porter)提出立法,要求小企业管理局公布“薪资保护计划”的所有数据。
哈里斯在一份声明中表示:“让我们说清楚:所有关于接受‘薪资保护计划’贷款的借款人的数据都必须可以公开搜索,并在线进行定期更新。”
国会下属“新冠病毒危机特别小组委员会”(Select Subcommittee on the Coronavirus Crisis)将在周五与美国政府问责局举行听证会。
该小组委员会主席、多数党党鞭詹姆斯·克莱本(James Clyburn)在一份声明中表示:“在今天的美国政府问责局报告发布之际,我们国家正面临着特朗普政府的政策未能遏制新冠病毒爆发的严峻现实。”声明还称:“政府问责局还已敲响警钟,指出政府当局隐瞒了关键资料,并阻止政府问责局完成其工作以阻挠合法监管,这种阻挠必须结束。”

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