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[心得交流] 美国大学生“炒股”倒亏73万美元,千禧一代投资者惨被“收割”

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发表于 2020-6-21 20:47:07 | 显示全部楼层 |阅读模式
与许多美国散户一样,文章开篇提到的这位大学生,就是在疫情期间加入炒股大军的其中一员,但由于交易了一种极为复杂的衍生品,最终其账户余额为-73万美元。
美国的互联网券商割起“韭菜”来也一点不手软。
近日,一位20岁的美国大学生股民突然发生不幸,事后发现,这场悲剧与罗宾汉平台有密切关联!
据了解,罗宾汉(Robinhood)是美国一家互联网券商,在今年3月市场巨震后,吸引了大量年轻用户入场抄底。
与许多美国散户一样,文章开篇提到的这位大学生,就是在疫情期间加入炒股大军的其中一员,但由于交易了一种极为复杂的衍生品,最终其账户余额为-73万美元。
这究竟是怎么回事?
20岁大学生股民不幸自杀
据《福布斯》,美国一位名为亚历山大·E·克恩斯(Alexander E.Kearns)的20岁大学生,是罗宾汉平台的交易用户之一。
他在6月12日不幸自杀身亡后,亲人在其交易账户中发现了“-73.02万美元”的余额信息。
克恩斯的父母实在无法理解,他们20岁的儿子为何玩起如此高的杠杆交易!
最为关键的是,凯恩斯并没有收入,也未做任何债务抵押,70余万元的负值余额,究竟如何出现的。
年轻投资者疯狂入场
分析这宗案例,首先要了解一下罗宾汉平台,这是美国一家互联网券商。
公司名称中的“罗宾汉”——是英国民间故事里一位侠盗的名字。该人武艺出众、机智勇敢,仇视官吏和教士,是一位劫富济贫、行侠仗义的绿林英雄,颇有劫富济贫之意。
在美股市场上,罗宾汉平台被誉为最受千禧一代欢迎的股票交易APP,交易免佣金,向新客户“送股”,甚至经纪服务中还包括加密货币交易。
今年一季度疫情肆虐之时,美国许多经纪商的新客户量“爆表”:罗宾汉平台大数据显示,很多散户都是在今年美股拐点时入场,更有部分投资者疯狂涌入破产公司Hertz等仙股。该平台3月份平均客户交易量是2019年的三倍,这种增量一直持续到5月份,期间美股大幅反弹。
据悉,目前罗宾汉平台已拥有超过1000万散户,而2016年只有100万用户,不到五年客户量增加了十倍,客户平均年龄为31岁。
另外值得注意的是,免佣金的富达在今年也创纪录地吸引了120万新开户数。
今年5月,花旗银行董事总经理、美股首席策略师Tobias Levkovich在客户报告中指出:市场经验较少的年轻人认为3月份美股暴跌是建仓的独特时点,挤入TMT领域,购买他们知道和使用的服务或产品的股票。
危险来自何方?
《福布斯》报道称,今年一季度克恩斯加入“抄底大军”,很可能做了牛市看跌期权价差的交易。
牛市看跌期权价差(bull put spread)是指投资者在买进一个较低协定价格的看跌期权的同时,又卖出一个标的物相同、到期日也相同,但协定价格较高的看跌期权。
牛市看跌期权价差属于是期权衍生品交易,意味着克恩斯在罗宾汉平台做了保证金交易,导致账户出现巨额负值的情况。
上述期权交易难度颇高。
理论上,该策略特点是短期高收益效应明显,但缺点是向下风险很大,该策略面临的最大损失通常大于能获得的最大收益,风险收益极不对称。
这种策略适用于股市反弹之时,也就是3月底美股巨震之时。具体来说,投资者表面上可以通过卖出一份实值看跌期权,同时买入一份到期月相同、标的资产相同但行权价更低的虚值看跌期权,形成一个套利,但其实这种组合存在巨大的风险,且亏损几乎没有上限。
对于普通的没有足够的专业知识的投资者来说,买卖这样的产品,几乎等于往自己的脖子上套“绳索”,一旦市场波动超过投资者的计划,这样的产品会迅速变成一个亏损持续扩大的“催命符”。
而克恩斯就被猜测认为,其并不了解交易账户余额变动的含义,也不理解期权衍生交易的真正逻辑。
这再次提醒普通投资者,期权这样的金融衍生品的投资,一定要谨慎!谨慎!再谨慎!

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